1.优秀的理财规划师要具备哪些知识
职业前景：国内最具吸引力的新职业
随着市场经济的发展，人们正视财富，渴望通过理财使财富增值保值。面对股票、基金、保险、外汇、收藏品等众多理财产品，许多投资者都有这样的想法：需要一名专业人士指点迷津。在上海、北京等城市，权威专业机构的专项调查显示：74%的被调查者对个人理财服务感兴趣，更有41%的被调查者表示需要个人理财服务。麦肯锡的一项调查资料表明，2006年中国的个人理财市场将增长到570亿美元，专业理财将成为我国最具发展潜力的金融业务之一。
随着个人理财市场的日趋成熟与壮大，国内外金融机构个人理财岗位悄然崛起，纷纷开设个人理财业务，并大举招揽精英人才。如今，不论是大型交流会、专场招聘会，还是网络招聘，金融企业都在热招专业理财人员。然而，与理财服务需求不断看涨形成反差，我国理财规划师数量明显不足。据了解，一个成熟的理财市场至少要达到每三个家庭中就拥有一名专业理财师。初步估算，国内存在20万专业理财规划师的缺口。
人才紧缺使得理财规划师的身价不断上涨。据了解，理财规划师的收入一般由三部分构成：财务顾问费、销售金融产品佣金、提供资产管理服务以后的收益分成。按照目前的市场行情，理财规划师月薪约为5000元/月至8000元/月。
考取资格认证仅是第一步
中国理财规划师从无到有也就是最近一两年的事，因此大多数有志人士都从考取一张认证起步。由于理财行业的特殊性，对从业人员的素质和能力要求特别高。一般来说，职业资格认证是理财从业人员的准入门槛，有了相关资格证书，求职就业就会具有一定的竞争力。
理财规划师考试有一定的门槛，对报考者的学历、从业经验、道德水准等都有较高的要求，并设置了培训、考试、实践等多个认证环节，很多国际认证还采用全英文试卷。因此，考生报考前要根据自己的实际情况报考，并且做充分的准备。
以个人的从业经验来看，获得证书只代表你能入门，但并不能够证明你是一名优秀的理财顾问。原因很简单，作为专业的理财顾问，在业务上，学习能力要非常强，不要求所有的金融工具都做到精通，但每个领域都要有所了解，并在某一个领域要非常精通。此外，还需要具备良好的沟通和交流能力，通过与相关领域专家很好地合作，给客户一个完整的解决方案。专业知识的积累和专业能力的培养都需要一个很长的过程，通常要经过3-5年的积累，才能达到一定的水平，通过不断的实践在业内获得比较好的口碑。
因此，提醒准备报考理财证书的人士，在参加培训过程中，应以强化专业基础、掌握专业技能、增长见识为目的，并在实践中学以致用，而不能为了一纸证书走”应试”路线。此外，考证仅仅是起步，要想成为一名优秀理财师，关键还在于平时工作中的实际锻炼。
2.保险理财规划
你好我是平安的理财规划师QQ820855692 李先生 25岁 投保平安智盈人生万能险并附加重大疾病保险 每年存4000元 存20年 一共存8万元. 保险利益： 身价保障以及重大疾病健康保障： 1、享有最低15万元的人寿保险。
从投保第二天零时生效！ 2、享有最低10万元的重大疾病保险（女性30种，男性28种），从投保90天后生效，只要医院证明，马上给付10万元以上的应急现金！ 养老金： 若一生平平安安，在保单35年，此时李先生60岁，万能险保单利益为20.7万—26.9万元。李先生可以每年领取10000元作为养老金。
当领取到保单43年时，李先生68岁，此时保单利益还有20.6万元—31.7万元。他可以将这些钱一次性取出，也可以继续每年以年金的方式领取。
3.保险公司的理财规划师的具体工作是什么啊
理财规划师就是指导或帮客户理财。保险公司理财规划师是要有资格代理中国境内所有保险公司的保险业务，精通各种金融业务：股票、基金、期货、债券、外汇、保险。帮助客户合理分配资金，保障客户和收益最大化。
保险公司的理财规划师是区别于保险业务员的：
首先，其资格不一样，考取和拥有的国家承认的从业资格证书不一样，理财规划师要难于和高于保险从业人员资格证书；
其次，服务对象不一样，理财规划师服务的是高端寿险客户群体，资产一般在500万元以上，而保险业务员则不分，主要根据其个人能力和性格特点确定其服务群体；
再次，佣金和薪资水平不一样，理财规划师的年薪资一般在10万元以上，而保险业务员则不一定，根据其付出多少来决定其年佣金。
一般来说，从事理财规划，先丛最基础的保险业务员做起，经过几年社会经验和金融保险理财知识后再做理财规划师。
4.理财规划师需要学习些什么知识
职业等级：1、理理财规划师（三级）（满足以下申报条件之一者即可）：1.连续从事本职业工作满6年；2.具有本职业以高级技能培养为目标的技校理财专业毕业证书者；3.具有本职业的大学专科或本科毕业证书者；4.具有其他专业大学专科或本科毕业证书，并在本专业工作满一年者；5.具有其他专业大学专科或本科毕业证书，并取得助理理财师培训结业证书者。 2、财规划师（二级）（满足以下申报条件之一者即可）：1.具有大专学历，申报前从事本职业工作4年以上，经理财规划师正规培训达标准学时数，并取得结业证书。2.取得相关专业学士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。3.取得相关专业硕士学位，申报前从事本职业工作1年以上，经理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。 3、级理财规划师（一级）（满足以下申报条件之一者即可）：1.具有大专学历或学士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作5年以上，经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。2.具有非金融专业的硕士学位，取得理财规划师职业资格证书后，连续从事理财规划师工作3年以上，取得一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书；3.取得金融专业硕士以上（含硕士）学位或其他专业博士学位，取得理财规划师资格证书后，连续从事理财规划师工作2年以上，有一定的工作成果（含研究成果、奖励成果、论文著作），经高级理财规划师正规培训达规定标准学时数，并取得结业证书。理财规划入门理财规划工作流程和工作要求宏观经济分析财务和会计基础、金融基础 财务计算器的操作 客户价值取向分析 家庭会计 税务筹划 房产规划 退休养老规划 教育金规划 风险管理及保险规划 股票及基金投资 外汇及金融投资 理财规划书的制作 具体信息你看看这个网站： 如果需要培训你也可以按照网站上的电话咨询或QQ咨询！
5.保险是理财规划的基础,你了解吗
在理财计划中，其中一部分资产分配将用于人员之上的财务保障和保障。面对风险，除了多元化外，还有购买保险。金融保障是财产保险，人身上的保障即人身保险。进一步对保险进行了解。所以我们今天就一起来了解一下保险是怎样的。
一：保险
这意味着被保险人根据合同向保险公司支付保险费。保险人应对因合同造成的事故造成的财产损失负责，或者当被保险人死亡，残疾，生病或到达时。支付保险责任的商业保险行为，适用于合同规定的年龄，期限等条件时承担给付保险金责任的商业保险行为。
保险的特点：
1、互助性：一人为公，众为一人。保险过程既是收集风险的过程，也是风险分散的过程。
2、经济性：通过保险赔偿或支付实现的经济保障活动，体现了等价交换的经济关系，即商品经济关系。
3、法律性：这是一种合同行为，具有双方履行其权利和义务的基础。
4、科学性：保险费率分厘定，保险准备金的存款等都是以科学的数理计算为依据的。
保险分类：
根据保险标的：财产保险和人寿保险。
财产保险分为：1、财产损失保险：以各类有形财产作为保险标的保险。 2、责任险：对于受到伤害或受到第三方人身伤害的财产（被保险人）的保险是保险的主题。 3、信用保险：以各种信用行为作为保险主体的保险。
人身保险：1、人寿保险：预期寿命为被保险人。 2、健康保险：被保险人的主体是保险的主体（治疗费用或损失的补偿保险）。 3、意外伤害保险：被保险人的身体是保险的对象（根据死亡或残疾支付保险金的应付保险）。
二：保险合同
1805年，英国在广州 广州保险公司成立。 1995年，引入了《保险法》。 1998年，保险监督管理委员会成立。保险合同是保单持有人与保险人之间达成的协议，用于就保险权利和义务的关系达成一致。
投保人的基本义务：交付保险费，基本权利：请求赔偿或给付保险金。
保险人（保险公司/机构）基本义务：赔偿或支付保险费，基本权利：领取保险费。
保险合同的特点：
1、有偿合同。这主要体现在被保险人支付保险费的方式和获得保险的风险为保障。对保险公司来说，可以说是拿走人们的钱并取代人。
2、保障合同。达成协议后，从协议生效到终止期间，投保人的经济利益收到保险人的保障。
3、双务合同。双方的权利义务是彼此关联的。
4、附和合同/格式合同。保险公司已准备好条款的格式供投保人选择。合同基本条款由监管部门批准。
5、射幸合同。当满足某些条件时，相应的权利和义务得以实现。
6、最大诚信合同。由于双方之间的信息不对称，保险合同的完整性要求远高于其他合同，诚信必须是第一位的。
从上述保险的基本知识，我们可以知道，诚信是保险公司最基本的地方。将来，当我担任财务顾问时，我还必须采取保险合同的一个特点：最大诚信那样，一切以诚信为先。
随着国内经济的发展，必须不断提高相应的保险意识，使每个人都能在时代潮流中实现金融保障乃至金融安全，让时间潮流中的每个人都有保障面对一切。为事故，疾病，死亡等安排一切。如果有一天我死了，我希望我可以留给我的家人一笔钱，而不是债务或大麻烦。
